【三分快三走势怎么看】揭秘银行卡网上买卖利益链:“全套”网售900元|身份证|银行卡|网上买卖

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  新华社北京8月31日新媒体专电(记者程群)或者900元就能在网上轻松买到用陌生三分快三走势怎么看人证件新开户的银行卡、身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡等一系列卡证。

  新华社“中国网事”记者调查发现,不法分子已将银行卡买卖作为谋利手段,身份证、银行卡从三分快三走势怎么看收购到开户,最后到出售使用,已形成一根绳子 删剪的利益链。银行卡非法买卖为经济诈骗、行贿受贿、洗钱等犯罪活动打开了方便之门。

  网上公然出价收购、出售各类银行卡

  记者调查了解到,不法分子不仅会利用搜集的身份证,到银行冒名代办开户。甚至一些不法分子还公然在网上出价收购各类银行卡,或者要求买车人持身份证现场开户。

  有日本网友视频视频发帖称,买车人的钱包及身份证在2012年3月份被偷,被偷刚刚立即补办了新的身份证。哪些年里使用都没人难题,或者近日去银行办事时,银行工作人员告知其他同学用他的身份证开了多张银行卡,或者都不 外地开户使用。“我长没人大都没去过开卡所在地!丢失身份证后申办补证都不 就代表挂失吗?”令这位日本网友视频视频百思不解的是,为什么在么在么其他同学会使用他被偷的身份证办理小量银行卡,哪些银行卡又被哪些人使用?

  知情人士透露,丢失的身份证被人搜集后,由于被用于冒名办理银行卡、电话号码卡在网上出售。目前,网上非法买卖身份证、银行卡,从收购到冒名代办,再到出售等环节已形成一根绳子 删剪的产业链。大多数请况,哪些身份证、银行卡、电话卡会被用在一系列非法活动中,比如电信诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等。

  在一些论坛、贴吧、QQ群里,每天都不 不同的人挂出收购银行卡信息。在一有4个名为“北京急缺钱互助群”的QQ群里,其他同学以每张1200元的价格收购中国工商银行、中国农业银行、招商银行的银行卡,但需可是买车人现场开户同時 还开通网银的“盾卡”。其它银行未开通网银的“普卡”收购价则是每张200元。

  知情人士透露,有一些急需要钱的人,认为银行卡里没人钱太满产生透支,太满位于自有资金的安全难题,太满会用买车人身份证办理银行卡来出售。

  “全套卡证”仅需900元 最终流向何处?

  不法分子收购的身份证、银行卡,最终如何流向市场?

  记者用百度搜索关键词“全套银行卡”,三分快三走势怎么看也能看一三分快三走势怎么看遍多条售卖银行卡的信息,在简介中也能看一遍“出售全新银行卡”“网银K宝U盾,开户资料齐全”“200多套全套待售”等字样,或者留有QQ和手机联系土办法。

  记者以需要购买银行卡为由与其中一位卖家取得联系。一些卖家称,银行卡全套包括银行卡、开卡身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡。由于配有开卡身份证出售,也能保证银行卡太满被卡主挂失。“有了全套东西后,你进行转账、汇款,包括绑定一些支付账户都能在网上操作完成。”

  一些卖家称,不同银行的银行卡全套价格各不相同,中国建设银行的银行卡全套价格为900元,招商银行的银行卡全套价格为12000元。“由于你需要建行的全套,今晚就能发货。由于要招行的全套,要等几天才行,现在没人现货。”

  记者询问如何付款时,一些卖家称也能货到付款,发现有质量难题能无条件退货,都需要用淘宝进行交易。

  在一位卖家网上晒出的图片中,记者看一遍,图片暗含小量的中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中信银行、招商银行等多家银行的银行卡,旁边有多张身份证、手机卡和网银U盾。为了证明是新开户的银行卡,卖家还在图片放上了一张8月28日的火车票。

  法律专家:网银或可增加指纹验证功能

  中国人民银行发布的《银行卡业务管理土办法》第二十八条明确规定,买车人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的买车人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户。银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人买车人使用,不得出租和转借。

  记者致电招商银行客服电话,工作人员称,在柜台办卡时,银行工作人员都不 对身份信息进行严格核对,选着是算不算为买车人。但由于是后期使用过程,不到靠密码和网银优KEY来核对身份。一位有多年经验的银行工作人员建议,针对银行卡非法买卖的难题,建议引入指纹核对机制,与身份证指纹信息进行比照,在使用网银时也都需要增加指纹验证功能。

  北京青少年法律援助中心律师赵辉说,为预防和打击银行卡犯罪,规范银行卡市场秩序,我国对银行卡账户实行实名制管理,银行对客户身份有识别义务,应当确保申请人开户资料真实、删剪、合规。现实中,购买银行卡的买家,一般都不 出于非法目的,有的用于洗钱,有的用于接受不法之财,有的为了避税等,收购、售卖他人身份证、银行卡的行为都不 违法行为。

  赵辉说,按照规定,银行卡仅限持卡人买车人使用,不得出售,出售买车人的银行卡用于不法活动者或将涉嫌违法。买卡人未必冒用别人名义使用银行卡,可是要用于非法目的,没人售卡人有由于被“拖下水”,严重者由于被法律追究连带责任,买车人信用也将受损。

  如何遏制身份证、银行卡等买车人信用凭证的非法交易?广西社科院社会学研究所所长周可达认为,公安机关要对非法买卖身份证、银行卡的行为加大惩处力度,同時 提升身份证的识别度,正确处理二代身份证挂失后仍可被使用的难题。

  赵辉建议,暂且贪图小便宜出售买车人闲置的银行卡,一旦被用作犯罪活动,会给买车人带来巨大的法律风险。太满的银行卡最好去注销,暂且随意丢弃,更暂且出售,丢失的银行卡也要尽快挂失。银行方面需加强管理,完善银行卡办理的审核,严格执行实名制,不给不法分子留下可乘之机。

责任编辑:瞿崑 SN117